Le 22 octobre 2024 (Toronto) – L’Institut des fonds d’investissement du Canada (IFIC) et Pollara Strategic Insights ont publié aujourd’hui les résultats de leur sondage annuel auprès des investisseurs canadiens de fonds communs de placement et de fonds négociés en bourse, qui suit les sentiments et le comportement des investisseurs canadiens depuis 2006.
Le sondage de 2024 a révélé que les investisseurs en fonds communs de placement et en FNB ont :
- des niveaux élevés de confiance dans leurs conseillers financiers
- confiance dans les fonds communs de placement et les FNB pour atteindre les objectifs financiers
- intérêt croissant pour l’investissement autogéré et la crypto-monnaie
« L’enquête annuelle Pollara fournit des informations précieuses sur les besoins, les préférences et les préoccupations des investisseurs concernant leurs objectifs d’épargne. Ces connaissances aident l’industrie à s’adapter et à prendre des décisions qui profiteront vraiment aux investisseurs », a déclaré Andy Mitchell, président et chef de la direction de l’IFIC. « Il est encourageant de voir que les investisseurs sont très satisfaits des fonds d’investissement et accordent une grande valeur à la relation avec les conseillers. »
« L’enquête nous indique comment les investisseurs réagissent à l’évolution de l’environnement », a déclaré Lesli Martin, vice-présidente principale de Pollara Strategic Insights. « Il est particulièrement intéressant de voir comment les investisseurs ont réagi au cours d’une année d’une telle volatilité du marché. »
Principales constatations
- Propriété de fonds d’investissement : Les fonds d’investissement sont largement détenus, 61 % des investisseurs canadiens détenant des fonds communs de placement et 24 % des FNB.
- Confiance et satisfaction : La satisfaction à l’égard des conseillers a augmenté par rapport au sondage de l’an dernier, 94 % des investisseurs ayant exprimé leur satisfaction. Quatre-vingt-douze pour cent disent faire confiance à leurs conseillers.
- Valeur pour les conseillers : Près de 90 % des investisseurs croient que leur conseiller assure de meilleurs rendements, les aide à rester disciplinés pendant les ralentissements du marché et améliore leurs habitudes d’épargne. Huit sur dix disent également que leur conseiller vaut les honoraires. Les trois quarts des investisseurs utilisent les conseillers comme source d’information sur les placements.
- Confiance dans les fonds communs de placement et les FNB : La confiance dans les produits de placement est plus élevée cette année, 92 % des investisseurs en fonds communs de placement et 88 % des investisseurs en FNB ayant confiance que leurs fonds d’investissement les aideront à atteindre leurs objectifs financiers. Cela est particulièrement important, car les Canadiens comptent de plus en plus sur l’épargne personnelle pour leur retraite.
- Compréhension des frais : La plupart des investisseurs se disent quelque peu satisfaits de la façon dont les honoraires des courtiers et des conseillers sont déclarés dans leurs relevés de frais annuels. Toutefois, seulement 67 % des investisseurs sont convaincus qu’ils comprennent les frais qu’ils paient, qu’il s’agisse de ratios de frais de gestion (TDR) ou de frais versés aux conseillers et aux sociétés de courtage.
- Placement autogéré : Près de la moitié des investisseurs ont fait une forme ou une autre d’investissement autogéré et un tiers des investisseurs en FNB le font régulièrement.
- Crypto-monnaie undoption : La propriété de crypto-monnaie est à la hausse, avec 25 pour cent des investisseurs de FNB et 15 pour cent des investisseurs de fonds communs de placement détenant ces actifs. La confiance dans ces produits s’est également accrue depuis l’année dernière.
- Incidence de l’inflation : Environ la moitié des investisseurs en fonds communs de placement et en FNB ont moins investi en 2024 en raison de l’inflation, et la même proportion s’attend à investir moins l’an prochain. Les taux d’intérêt ont joué un rôle moindre dans cette tendance.
Les échantillons du sondage de 2024 comprenaient 4 077 investisseurs en fonds communs de placement et 1 523 investisseurs en FNB.
Pour un aperçu complet des résultats de cette année, lisez le rapport complet.
À propos de Pollara Strategic Insights
Fondée en 1980, Pollara Strategic Insights est l’une des plus importantes entreprises de recherche à service complet au Canada – une équipe collaborative de vétérans de la recherche chevronnés qui sont passionnés par la recherche grâce à la créativité pratique et aux solutions personnalisées. Tirant pleinement parti de sa boîte à outils complète de méthodologies quantitatives et qualitatives et de techniques d’analyse de pointe, Pollara fournit des conseils stratégiques basés sur la recherche à un large éventail de clients dans tous les secteurs à l’échelle locale, nationale et mondiale.
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Vice-président principal, Affaires publiques
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