Le 27 septembre 2018 — L’Institut des fonds d’investissement du Canada (IFIC) et Pollara Strategic Insights ont publié aujourd’hui les résultats de leur 13e sondage annuel auprès des investisseurs en fonds communs de placement – le Sondage auprès des investisseurs en fonds communs de placement canadiens. Chaque année depuis 2006, l’IFIC a engagé Pollara pour mener l’enquête.
Le sondage a été lancé afin de fournir de meilleures données sur les attitudes et les opinions des détenteurs de fonds communs de placement canadiens, de déterminer leurs besoins, leurs attentes, leurs comportements et leurs opinions, et d’en faire le suivi au fil du temps. La recherche fournit des informations utiles sur un certain nombre de questions, notamment : les méthodes d’achat de fonds communs de placement, le rôle du conseiller, l’utilisation d’autres canaux d’achat, les impressions concernant les frais et l’utilisation et la valeur perçue des relevés CRM2.
« L’IFIC investit massivement dans la recherche pour comprendre l’interaction des politiques, de la réglementation et des forces du marché, et cette recherche constitue le fondement des connaissances fondées sur des données probantes de l’IFIC, a déclaré Paul Bourque, président et chef de la direction de l’IFIC. « L’un des principaux points à retenir de l’étude Pollara de cette année est que, malgré des résultats positifs dans certains domaines liés à la compréhension des frais, il y a place à l’amélioration avec les rapports annuels sur les frais et les performances que les investisseurs reçoivent. Ces résultats soulignent à quel point il est important pour nous de continuer à concentrer nos énergies sur l’amélioration de l’efficacité de la divulgation.
« L’étude de cette année a révélé que la confiance dans les fonds communs de placement a atteint le point le plus élevé au cours des 13 dernières années de notre recherche de suivi annuelle », a déclaré Craig Worden, président de Pollara Strategic Insights. « Il est à noter que la confiance des investisseurs atteint de tels sommets, alors que nous constatons également que les investisseurs en fonds communs de placement sont beaucoup plus conscients du CRM2. »
En ce qui concerne la compréhension des frais et les relevés CRM2, 7 investisseurs sur 10 sont convaincus qu’ils comprennent leurs frais de fonds communs de placement. Alors que les investisseurs disent qu’ils ont eu moins de conversations générales sur les frais et les commissions par rapport à l’année dernière, les conversations spécifiques sur les frais payés à l’entreprise et aux TM ont augmenté et ont constamment augmenté depuis le début de CRM2. 84 % des investisseurs en fonds communs de placement qui ont lu leurs relevés déclarent que leurs relevés CRM2 « indiquent clairement le taux de rendement de mon compte ».
Cependant, il y a eu une diminution de 10% du nombre d’investisseurs qui disent que les rapports sont faciles à comprendre (jusqu’à 72%) et une diminution de 8% du nombre de ceux qui disent que les déclarations fournissent toutes les informations nécessaires (jusqu’à 74%). Bien qu’il y ait eu une légère amélioration par rapport à l’année dernière dans ceux qui disent que les états « montrent clairement les frais que je paie à la société ou au cabinet de concessionnaires de mon conseiller », il reste un chiffre globalement bas, à 53%.
Voici quelques-unes des principales constatations :
- Les fonds communs de placement continuent de surperformer d’autres produits financiers par de larges marges en ce qui concerne la confiance des investisseurs dans la capacité du produit à les aider à atteindre leurs objectifs financiers – à 89%, il s’agit d’un sommet historique.
- 85 % des personnes qui achètent des fonds communs de placement continuent de le faire par l’entremise d’un conseiller.
- Les investisseurs continuent d’accorder une grande valeur aux conseils et ont des niveaux élevés de confiance dans leur conseiller. 76 % des investisseurs en fonds communs de placement déclarent avoir fait recours à leur conseiller au cours de la dernière année pour la planification des placements, la planification financière ou la planification de la retraite. Une grande majorité d’entre eux conviennent que leur conseiller vaut leurs honoraires et qu’ils les encouragent à avoir de meilleures habitudes d’épargne et d’investissement.
- La majorité des investisseurs qui ont des conseillers continuent de préférer que leur conseiller soit payé au moyen de frais de fonds communs de placement. Cette proportion a légèrement augmenté, passant de 53 % l’an dernier à 59 % cette année – le niveau le plus élevé observé depuis le début du suivi de cette question en 2013.
- L’utilisation et l’intérêt pour les outils en ligne tels que les conseillers-robots continuent d’être faibles, 23 % des investisseurs en fonds communs de placement étant au courant de l’utilisation des conseillers-robots et 3 % en ayant utilisé un.
Comme les années précédentes, Pollara a mené un sondage téléphonique auprès d’intervieweurs en direct auprès d’un échantillon représentatif fiable, sélectionné au hasard, de N = 1 000 détenteurs de fonds communs de placement âgés de dix-huit ans ou plus qui prennent la totalité ou une partie des décisions concernant les achats de fonds communs de placement dans leur ménage.
Ce communiqué de presse est disponible en anglais et en français.
Le rapport de recherche complet est également disponible en anglais et en français.
De plus amples renseignements sur l’Institut des fonds d’investissement du Canada (IFIC) ainsi que d’autres recherches sur ce sujet et sur des sujets connexes se trouvent sur le site Web et le portail de recherche de l’IFIC.
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